认同国行打击金融欺诈 吴添泉提7建议

（亚庇29日讯）华总会长丹斯里吴添泉对国行指示所有金融机构采取5大措施打击金融欺诈的宣布表示认同和欢迎，并提出7项建议和看法。

他发表文告指出，很多个案显示，银行顾客本身认知也有问题，往往在不了解和不知情中下载非法的“钓鱼软件”，或在公共场所使用免费网络过程中被不法之徒乘虚而入而中计，很多时候，第一个源头是出在顾客本身，而非银行。

7项建议和看法:

1. 银行可以继续为客户提供“选择过账名录”（favourite），例如为每个客户设置一个指定数额（商业顾客可以更多数额）的日常或是月常过账往来的名字清单，例如公司汇款给生意来往的“老顾客商家”，经常来往的批发商或零售商，又或者是个人方面时常有汇款来往的目标，如父亲每月过账给国外读书的孩子，等等，这些名单和资料一旦被列入有关户口内的“过账名录”内的话，就意味着不存有需要进一步“安检”需要，保持“简易便利”或者是使用短讯 (SMS) 一次性密码 (OTP) 即可。

2：又或者是在指定小数额内，例如50或是100令吉或以下的小数额汇款过账（如供叫外卖和电召车等简便用途），也可以考虑不需要转移到“更安全的身分验证方式或程序”。

3：建议顾客和银行之间事先设置某个高数额（例如超过50万令吉或是100万令吉）的过账顶限（如个人信用卡或预付卡的刷卡顶限般），一旦要进行顶限，或超过顶限汇款过账之前，客户必须事先照会银行。

4：如果没有获得客户照会的话，一旦出现顶限或超过顶限汇款过账时，银行方面也应该警惕，先联系客户，或是列为“冷静期”措施，并进行更安全的身分验证措施程序，如进一步收紧检测规则以及制止与欺诈相关交易的触发器，一旦发生可疑的资金转账活动，马上联系客户。

5：银行应该加强监督和收集有问题、或被怀疑成为欺诈集团用来取款的可疑户口资料，第一时间联系警方或相关部门，采取同等级的“身份验证措施”，同时深入调查源头。